《基金》買基金存退休金 台股勝高收債

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【時報記者任珮云台北報導】台灣人口結構已受高齡化、少子化威脅,依據勞保局統計至去年10月底,現階段僅11.2%的勞工參加勞退自提退休金,更加劇退休金不足的社會經濟危機。專家表示,及早規劃退休金,才能確保退休生活保障無虞。而據統計,國人資金湧台股,減少對債券基金的投資,上個月台股基金總規模也首度超越境內外高收債基金的規模表現,兩類基金出現「黃金交叉」,反映出國人買基金的風向已經轉變。

在諸多投資工具和市場中,元大投信首推以台股作為累積退休金的標的。據統計,2021年台灣上市櫃公司前三季獲利突破新台幣3兆元,全年總獲利應可達4兆元,同時按近10年台股上市櫃公司的股息配發率推算,今年總股息有望飛越2兆元,史上新高。

針對積極追求成長的年輕族群,元大投信2001基金投資團隊補充,這類族群可挑選不以配息為訴求的台股主動式基金,觀察過去三年台股大漲,多數台股基金漲幅更加優異。

國泰永續高股息ETF基金經理人游日傑也認為,回顧2021年,上市櫃公司繳出亮麗營收成績單,去年12月、第四季與全年營收飆出「三高」,12月營收首度突破4兆元;第四季營收11.49兆元、季增及年增逾一成;全年合併營收40.91兆元、年增16.2%,三項紀錄均創下台股史上新猷,有望帶動2022年股利發放成長。此外,觀察過去一年,每季度市場投資主軸都不太一樣,電子、傳產、金融交替,預估隨著股價基期逐漸墊高,資金輪動的速度恐加快。