《基金》海外組合平衡型基金 退休理財首選

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【時報-台北電】面對金融市場的波動震盪,投資專家建議,投資人在股債的資產配置需要更加靈活有彈性,符合資產配置中報酬與風險兼顧的「海外組合平衡基金」,透過基金在成熟股市、新興股市、高收益債券等多重資產的組合布局,參與風險性資產投資機會,又可分散單一資產波動風險,對退休理財穩健型投資人來說是最佳的長期投資標的。

觀察投信發行的退休基金跨國組合平衡型績效表現,近半年前三名績效均有一成以上。

安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示,市場風險情緒指標美國10年期公債近來升勢持續,市場對於通膨的擔憂升高,不過根據美國聯準會主席鮑爾於2月底最新談話指出,近期出現的價格上揚不一定會導致高通膨,聯準會也會在失業率明顯改善前維持當前的購債計畫以及較低基準利率,寬鬆資金行情有望持續為金融市場帶來支持。

群益投信表示,台灣超齡化趨勢呈現倍數增長,如果沒有採取策略提早做好準備,長壽將不會是禮物,而是無限的風險,即早做退休金準備是勢在必行。然而,金融市場波動劇烈,更加凸顯退休理財定期定額策略的重要,同時也要以紀律投資來因應不可知的市場。

退休基金理財不是一味追求高報酬,而是追求自己最容易成功的方法,就是選對基金並紀律的定期定額。股債平衡布局可降低投組波動,投資標的也遍布全球與新興股債市,避險投資過度集中,達到風險分散效果,對於以退休規劃這類長期投資為目標的投資人而言,是相當合適的理財工具。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧指出,股市在走了數年多頭、指數紛紛來到相對高檔,接下來的布局難度提高,風險機會並存,目前經濟成長與偏低的通膨環境,有利風險性資產(包括股票與信用債)表現,加上全球企業獲利普遍性改善,建議投資比重股多於債,未來除非經濟和企業基本面意外惡化,再進行較大幅度調整股債比。

現階段市場面臨諸多不確定性,法人建議,穩健型投資人不妨採取多元配置的投資策略,一來分散投資風險,有效控制投資組合波動度,也可增加投資組合彈性,把握不同資產上漲契機,提升投資效率。(新聞來源:工商時報─記者魏喬怡/台北報導)