《基金》每月2萬買757五年拚2百萬?專家潑冷水
【時報-台北電】2024年台股與美股ETF報酬率大豐收,美股最強的00757統一FANG+大賺6成、006208富邦台50績效達5成、00662富邦NASDAQ也有33%,持有美股、台股市值型ETF的投資人獲利豐碩。
市值型ETF高獲利吸引新的存股族湧入,有網友在Dcard求教,表示自己剛開始投資ETF,每個月2萬元,「今天設定定期定額,006208 20%、00757 40%、00662 40%,目標希望5年後變成200萬,不知道這樣配置可行性高不高?」
有網友分享「我也是1個月2萬,006208+00924各50%」、「我每月2萬,006208(15000)+00878(5000)」、「006208+00757+00971,00971剛好補足00757成分股裡面沒有特斯拉」,另有網友建議「要變2百萬?那只推科技7巨頭」。
也有網友表示「想得太美好」、「一個月2萬,一年24萬,兩年48萬,要變成200萬,年化報酬率要多少自己算看看」、「如果不是現在需要錢,買不配息的效益比較高,如00757。再來就是你高估了未來股市成長,除此之外沒什麼大問題。」
理財達人表示,由於去年美股與台股大型科技股表現佳,因此投資人多看好00757、00662、00971等科技股ETF,並且對於股市未來預期報酬率胃口變大。其實以美股5年滾動報酬率來看,平均年化約11%,但個別5年波動變化大,最高達28%、最差則為虧損2.35%,因此,定期定額5年並非穩賺,也有賠錢的可能。
此外,每月2萬元要滾到2百萬,未來5年年化報酬率須21%才能達到,目前股市已大漲2年,未來還要連5年都漲2成以上,機率非常低。更可能的情境反而是「均值回歸」,未來報酬率不如去年的可能性恐更高。
註:相關ETF代號及名稱:00757統一FANG+、006208富邦台50、00662富邦NASDAQ、00924復華S&P500成長、00878國泰永續高股息、00971野村美國研發龍頭。
※免責聲明:文中所提之個股與內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。(新聞來源:旺得富理財網 王順泉)