《基金》母子基金投資術 3口訣抗通膨

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【時報記者林資傑台北報導】美國10月消費者物價指數(CPI)年增達6.2%、創31年來新高,市場對通膨疑慮日益加劇。投信法人指出,投資人應開始思考如何透過理財來規避通膨風險,建議不妨採用「1穩、2衝、投3年」口訣的母子基金投資術打造資金正循環,以免通膨吞噬閒置資金。

群益投信指出,所謂母子基金投資法有「1穩、2衝、投3年」的投資口訣,即拿一筆錢投入走勢穩健、長期向上的穩定收益型基金為母基金,每月自其中扣款、依個人屬性選擇活潑具爆發力的子基金定期定額投資,並設立停利點、觸及即「自動」贖回匯回母基金。

群益投信表示,此機制結合過往單筆投入、定期定額的投資優點,替投資人找尋穩中求勝的長期獲利投資組合。這種投資方式適合3年以上的中長期投資,如此可因應景氣循環波動,也能抵禦金融市場震盪。

觀察各投信推出的母子基金投資機制,母基金最低申購金額以群益投信10萬元最低,富蘭克林華美投信為15萬元、復華投信為24萬元最高。子基金最低投入金額多數自3000元起跳,各投信均有停利點設定相關機制,子基金逢低加碼機制則僅安聯投信未提供。

群益投信投資長李宏正指出,母子基金投資策略中,選擇活潑的股票型基金為子基金,可將原先穩定的投資組合加入較活潑獲利因子,優化長期投資報酬。母基金則以風險承受度差異分成積極型、穩健型、保守型資產配置。

李宏正表示,積極型以追求更多報酬為目標,可承擔較大波動者建議選擇多重資產組合基金。穩健型適合以中長期財務規畫為目標者,可選擇兼顧資本利得及收益的海外平衡組合基金。保守型則為建立穩定現金流來源,可選擇以穩定債券收息的債券組合基金。