《基金》循環理財術 迎戰波動升溫

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【時報-台北電】展望2022年全球經濟可望持續擴張成長,股市仍具續漲空間,但通膨及升息效應,波動增加,觀察疫情發生前的20年,發現全球股市報酬最大的上漲波段,主要發生在經濟復甦與擴張期,投信建議,2022年迎戰波動升溫的多頭市場,可用定期定額、循環理財投資術,創造投資正循環。

日盛投信表示,時序將進入農曆年關,若領到年終獎金或分紅,不妨運用循環理財讓投資更升級,透過「長、定、抓」的策略進行投資布局,即長期累積,投資時間愈長,進場點的影響愈小,時間就是累積財富的最佳助力;定期投入,有效平均持有成本,投資不怕買在高點;抓大趨勢,趨勢照亮投資,就不用理會短線市場的波動起伏。

群益投信指出,新的一年股市震盪加劇,預期指數傾向高檔震盪,表現機會集中在部分題材熱度較高的中小型股。但面對操作難度將更高,現階段類股輪動快速、個股波動性大,建議可利用基金投資,採取日日扣或定期定額分批買進、有效分散不同時點進場風險,掌握不同產業的投資契機。

日盛投信投資團隊說明,循環理財計畫投資法,就是一種母子基金投資概念,結合單筆與定時(不)定額優點,加入漲時停利與跌時加碼機制,透過紀律投資提高效率。母基金以風險承受度偏低為原則,子基金為資產創造報酬來源,可選擇風險承受度偏高。

也就是先將一筆資金放在母基金,布局穩健型跨國組合平衡或貨幣市場基金,再由母基金每月轉出約定金額投資波動度較高的子基金,如積極型台股基金、越南基金,藉由系統設定,不需每個月買進、贖回,只要透過電腦系統自動完成。(新聞來源 : 工商時報一呂清郎/台北報導)