台股新兵湧入 53%投資經驗不到五年

·Yahoo財經特派記者

Money101 今(25)日上午發布一份針對投資人行為與偏好調查報告,發現投資市場趨於年輕化,台股新兵湧入,有53%投資經驗不到五年,10年以上的不到12.1%。理財專家認為,自從開放盤中零股交易後,對於年輕的小資族而言,投資門檻降低許多,投入股票市場的人也相對更甚以往。

台股新兵湧入 53%投資經驗不到五年(圖/中央社)
台股新兵湧入 53%投資經驗不到五年(圖/中央社)

Money101針對投資經驗及資歷進行調查,達 38.5% 受訪者擁有 3 年以上投資資歷,其中投資經驗 6 至 10 年者則占10.7%,已達 10 年以上投資經驗者則佔 12.1%。

且從疫情前後投資人的頻率,亦觀察到並無顯著的差異,每週至少一次進行投資 (21.8%)、每月進行投資 (42.7%)、很少進行投資 (20.5%)、接到理財專員電訪而引起興趣 (9.6%),而從不進行投資 (5.1%)。

大部分投資人的金融標的為台股,比例高達 58%,其次為基金佔 27.3%,因美股暴跌局勢,美股亦佔有 24.4%,ETF 投資標的佔 20.2%,其他金融商品如期貨與選擇權、權證、債券則分別佔 2~3% 左右。

Money101表示,受到通貨膨脹數據持續攀高、俄烏戰火未歇、升息及縮表等利空因素影響,2022 年以來美股跌跌不休,台股也深受影響,不過零股投資人卻展現「越跌越買」的精神。金管會公布零股交易實施概況,新制上線 1 年內,上市零股成交戶數由 32 萬戶增至 89 萬戶達 1.78 倍成長、上櫃由 35 萬戶增至 92 萬戶亦有 1.63 倍漲幅。

投資市場亦趨於年輕化,據證交所指出年齡於 40 歲以下的投資人開戶數,今年 2022 年 4 月與去年同期相比高出 1 倍,自盤中零股交易制度開放後,年輕投資族群比例大幅提高,對於小資族、分散風險投資人也能用更低的成本,佈局更多股票。

Money101 針對投資人行為與偏好調查,發現各大銀行網銀數位化完善程度、開戶速度快及便利的流程是最能吸引民眾開戶的關鍵。此外為搶攻證券戶市場,各券商無不使出渾身解術,提供手續費優惠、開戶禮、首筆交易禮等優惠。根據 Money101 調查,最多投資人選擇開戶的券商前三名,依序為元大證券(28.2%)、永豐金證券 (18.1%) 、 凱基證券(15.9%)、富邦證券(15.1%)。

儘管券商祭出各種優惠及好禮,消費者仍然最注重基本的服務流暢程度,其中 28.5% 民眾追求方便,會選擇不用另開存款戶的券商,約有 19.1%的人最在意開戶速度;而 18% 的人在意下單 APP 是否容易操作;下單手續費折扣 (14.5%) 與贈送開戶禮 (4.2%),反而非民眾首要考量的因素。

而經此次市調顯示,疫情後民眾對於開戶的態度由臨櫃轉為線上開戶,高達 46% 民眾習慣線上開戶,而受疫情影響而改以線上開戶則佔 30.6%,另外亦有少數 4.2% 的人從線上轉為臨櫃開戶,而 19% 的人仍偏好臨櫃為主。

Money101 行銷公關副理張書敏建議,台灣近年來股票投資風氣盛行,尤其遇上美股暴跌,需要長期觀察其他股市受波洞反彈影響,投資必有風險,沒人能預測未來,建議剛進入股市的年輕人從歷史數據做投資判斷,培養正確的投資理財觀念,切忌投機取巧,才能在投資獲得穩健的收益。

此份2022 投資人行為與偏好調查,為Money101 針對20歲以上民眾自 2022 年 4 月 26 日至 5 月 03 日止,於網路問卷調查,共回收 6,913 份有效樣本。(審核:呂俊儀)

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  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。

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