友邦:累積安全性資產 美元利變保單 一舉多得

近期面對全球總體經濟與投資環境的劇烈變化,AIA友邦人壽總經理侯文成表示,後疫情時代,民眾若希望提升自身「財氣」,讓自己能更從容面對總體經濟與投資環境的劇烈變化,不妨跳脫積極投資或保守理財二選一的思維。

喜歡積極投資的民眾,過去幾年也許享受到金融市場多頭帶來的好處,賺取了不少波段財,如果未能透過穩健的理財方式「鎖利」,投資收益將不能視為資產。

至於理財觀念相對保守,不做任何理財規劃的民眾,看似保本且隨時可以運用較無風險,但高通膨時代來臨,手握現金雖然讓人短期之內感覺安心,長期下來,資金的閒置無法發揮時間累積帶來的效益。

AIA友邦人壽建議,民眾可以考量資產配置,善用兼顧「保值」和「增值」功能的美元利變型保單,可同時享有壽險保障與累積資產。美元升息趨勢下,目前仍然是市場上強勢主流貨幣,民眾自身如有中長期美元儲蓄和理財規劃習慣,不妨善用美元保單。

而利率變動型保單的保戶除了享有基本的壽險保障外,不但靠基本利率的預定鎖住收益,還可以透過保險公司給予的宣告利率,讓保戶在「保值」的情況下,同時有機會參與保險公司在資本市場上的投資績效,此外,長期持有利率變動型保單,保戶還可以累積「保單價值準備金」,讓所繳的金額隨著時間累積成長。

以「友邦人壽享福人生美元利率變動型養老保險」為例,不分性別與年齡,採單一費率,繳費年期6年,中短期積極穩健累積資產,6年繳費期結束後,讓時間發揮效應,待投保20年保單期滿時,可選擇一次領回,也可分10年或20年期分期定期提領,是兼具「保值」和「增值」功能的方式,使保戶可同時享有壽險保障及資產累積效益。

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