升息尾聲入市 退休金增值可期

孫彬訓／台北報導

美國聯準會（Fed）5月升息後，將有機會暫停升息。投信法人認為，Fed在暫停升息後，對於各類型資產而言，皆是大利多。退休族應該把握升息尾聲的低評價甜蜜點，逢低布局，讓退休金能有效率增值。

台新投信總經理葉柱均表示，在貨幣政策相對寬鬆下，股票型基金及債券型基金皆可望有所表現，股票型基金看好長線成長動能強勁的ESG環保愛地球相關基金以及台股高股息基金；債券型基金看好具「高品質債券」、「降評推升超額報酬潛力」、「升評創造收益機會」三大利基的Fallen Angel Bonds（墜落天使債券）基金。

葉柱均指出，長線來看，ESG具三大利基：

一、極端氣候、供應鏈斷鏈危機所帶來的營運風險，讓企業更願花費高額成本投入ESG事務；

二、對社會與環境議題相當重視的Z世代年輕人逐漸成為消費及工作主力；

三、各國政府對減碳的法規更趨嚴格，為ESG產業的發展推波助瀾。

葉柱均表示，近來全球負面干擾因子增多，在台股短線震盪仍大，操作上可優先布局台股高股息平衡型基金，因為在債券及股票彈性配置、隨漲抗跌的優勢發揮下，同時聚焦在高股息股，可提升下檔支撐力及降低波動度。

此外，Fallen Angel債券擁有「價格成長機會」及「違約率低」雙優勢，擁有絕佳的CP值。目前全球正面臨通膨及升息黑天鵝侵擾，且美國Fallen Angel債券的價格都已大幅低於過去十年的平均值，相對債券100元的票面價格明顯折價，正是危機入市最佳良機。

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