十月雙休市來襲 46檔債券ETF十月除息非投等債年化配息率最高近9% 央行外匯存底、外資動向10月7日揭曉｜投資早知道

Yahoo奇摩財經編輯室

2025年10月4日週六下午11:38

十月雙休市來襲投資人需提前布局

臺灣證券交易所公告，受中秋節及國慶日連假影響，10月6日(一)與10月10日(五)證券集中交易市場將休市。中秋節連假為10月4日至6日，國慶日連假則為10月10日至12日，休市期間所有應屆交割事務將順延至次一營業日辦理。

2025年除春節外，和平紀念日、清明節、端午節、中秋節及國慶日均有三至四天連假，交易日數較前一年減少。雖然交易日縮減，但不影響市場整體運作，投資人應更精準掌握關鍵交易時機，特別留意每次長假前的布局策略與封關效應。唯有充分準備與風險管理，才能在市場中穩健獲利，安心度過假期。

延伸閱讀》證交所：10／10周五雙十國慶及10／24周五光復節補假均休市

46檔債券ETF十月除息非投等債年化配息率最高近9%

聯準會9月降息1碼後，債市資金流入態勢明顯。根據統計，46檔債券ETF將於10月除息，預計每股配發0.021至0.6元，其中非投等債ETF配息表現最佳，8檔年化配息率站上6%以上，最高達8.96%。

第一金優選非投債（00981B）年化配息率8.96%居冠，台新美元銀行債（00842B）7.6%次之，凱基美國非投等債（00945B）6.97%排名第三，其票面利率8.04%為最高。法人分析，聯準會啟動預防式降息以穩定勞動市場，此時政策釋放溫和寬鬆訊號，有助經濟維持韌性。雖然關稅已部分轉嫁消費者，但對通膨為非連續性影響，目前消費維持穩定，預估隨關稅影響漸消，景氣有望回溫。

降息環境下，銀行定存與高股息標的面臨收益下降壓力。法人建議，有現金流需求者可配置殖利率高、配息穩定的債券ETF，強化收益穩定度。長線觀察重點仍為美國就業數據與聯準會降息動作，預期年底前仍有降息兩碼空間。在經濟未現衰退風險、企業違約率低於長期平均下，非投等債挾票息優勢與存續期間較低特性，較不易受通膨與貨幣政策影響，成為現階段資產配置選項。

延伸閱讀》迎降息利多！10月債券ETF配息十強出爐年化配息率最高8.97%

央行外匯存底、外資動向10月7日揭曉台股資金面迎關鍵考驗

央行將於10月7日公布9月外匯存底數據，金管會同日發布外資淨匯出入統計，兩大關鍵指標同步出爐，牽動台股資金面與新台幣匯率走勢。

外匯存底數據直接反映台灣國際收支狀況與央行維穩匯率能力。近期美元疊加地緣政治風險，市場高度關注存底變化。若存底持續增長，顯示出口動能穩健，有助穩定匯率預期；反之，若減幅超出預期，恐引發市場對央行干預成本的疑慮。

外資9月淨匯出入數據則為判斷台股資金面的關鍵指標。8兩項數據交互作用值得關注。若外匯存底因央行干預而減少，配合外資大幅流出，將形成雙重資金壓力，可能迫使央行調整政策立場。相對地，若存底穩健增長且外資回流，將為新台幣提供上升動能。外資流向直接影響類股輪動，出口導向科技股對匯率與外資敏感度較高。投資人應密切關注外資持股集中的半導體、電子股表現，並留意金融股受匯率波動影響，數據公布後適時調整投資組合。

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