加密市場熊到不行,誰還想投資?3種投資習慣分析,最後1個最危險?

你有在投資虛擬資產嗎?《金融時報》旗下研究機構Longitude Research和加密貨幣投資平台Matrixport,近期發佈一項研究報告指出,新加坡、香港、英國這3個國家的人民,對數位資產投資意願越來越高,即便現在市場投資大環境不佳,平均還是有10%到30%的人對數位資產有強大的信心。更指出3大類對數位資產不同信仰的投資者類型。在市場熊到不行的現在,這群人究竟如何看待虛擬資產投資?

加密市場崩跌,形成三大類投資人族群

隨著FTX宣布破產、香港交易所AAX倒閉、甚至是更早之前的Luna幣事件,可以看出2022年對幣圈人士來說是個艱困的一年。

然而即便走出幣圈,我們面對到的是美國聯準會升息、烏俄戰爭、中國封城清零政策,這些種種因素也導致今年6月標準普爾500指數(又稱S&P 500)暴跌,整個投資大環境正式進入熊市。

有鑑於過往熊市的紀錄,會發現熊市極有可能會持續16個月左右的時間,雖然沒有人能準確預測熊市何時結束,但卻醞釀出3種不同類型數位資產投資者。

bear market 圖/shutterstock
bear market 圖/shutterstock

投資類型一:成熟型的投資者

根據前述提到的調查報告顯示,第一類人是「成熟型的投資者」,他們本身對數位資產就有著濃厚的興趣,其所有的投資組合當中就有25%及以上的投資是屬於數位資產。由於成熟型的投資者積極尋求多樣投資標的特性,數位資產就成為了分散風險的項目之一,最特別的是這些人裡面有63%表示,未來三年內有意增加他們的NFT持有量。

投資類型二:實踐型投資者

第二類人是「實踐型投資者」,他們對數位資產本身有基礎的熱忱,其所有投資組合當中有不少於25%是數位資產。跟第一類人最大的不同點是因為投資市場崩盤,實踐型投資者對數位資產投資趨於保守,但仍有55%的投資者回應未來三年內會增加他們的NFT持有量。

投資類型三:懷疑型投資者

最後一類人則是「懷疑型投資者」,他們本身對數位資產沒有太大興趣,也沒有另外投資任何數位資產,可以想像成是尚未進入Web3世界的傳統金融產品投資者,懷疑型投資者跟前兩類人相比,更容易受到金融市場的震盪,他們也不確定未來三年內會不會持有任何NFT。

10%到30%投資人對虛擬資產仍有信心,為什麼?

在了解到數位資產投資人的投資習慣後,那數位資產在一個國家的影響力就顯得更為重要。舉凡香港、新加坡、英國這三個國家的投資者,他們之所以會對數位資產感興趣的共同點,就在於該國在數位資產「平台的易用性」有一定的建設基礎;即便現在市場投資大環境不佳,平均還是有10%到30%的人對數位資產有強大的信心。

Financial Times 圖/Financial Times
Financial Times 圖/Financial Times

另外兩個關鍵在於「國際開始強化監管數位資產」和「金融機構開始提供數位資產服務」,市場投機者跟交易員在熱潮消退之後,這些留下來的長期持有者,看到主流金融機構(如摩根大通、貝來得)也開始提供數位資產服務,便積極地做穩健的資產分配。

但真正影響這類族群的還是因為監管政策的緣故,像是新加坡金融管理局在今年10月祭出新的監管措施,以此確保投資人跟金融機構間的交易安全,這或許是長期持有投資者最關注的重點之一。

許多人處於熊市階段時,除了資金緊縮重新分佈資產之外,從中學習並認識新型態的交易技巧、金融產品也是必備的基礎技能,妥善組合不同投資標的並制定長期的投資計劃,碰到問題時先縮小受影響的範圍。

丹尼爾.賈德納(Daniel Gardner)在《恐懼學:恐懼文化如何操控你的大腦》(The Science of Fear)一書中曾提到一句經典名言,那就是人類越是回憶正在發生的事件,我們就越會相信它會再度發生,這也使得我們容易陷入恐懼的循環,因此跳脫大家都在討論的市場低靡氛圍,才能走出自己一套穩健的投資習慣。

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資料來源:金融時報matrixportProsperion

責任編輯:高敬原、林美欣

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