Yahoo奇摩財經 
凱基證券香港國際財富管理主管戴耀權DEAR策略 廣招菁英
凱基證券香港國際財富管理主管戴耀權，在金融業資歷長達30年，今年初正式加入凱基。熟稔產業前、中、後台的他，在香港廣召各路菁英，以「DEAR策略」因應高資產與小資族等不同客戶需求，願景在三至五年內成為「亞洲客戶首選的財富管理合作夥伴」。
在加入凱基之前，戴耀權是香港光大新鴻基的副行政總裁，也曾任職於里昂證券、摩根大通證券等機構，業務範圍從第一線面對客戶，到線上平台的設計等，在「財富管理」範疇上，多年來帶領團隊奪得多項金融服務大獎，這也是吸引凱基聘任的主因，希望藉重他的長才，推動在香港、新加坡與印尼的財富管理業務，特別是平台建置與客戶服務。
戴耀權的首要任務在於招兵買馬、擴大理專團隊。在人力管理上，他提出「DEAR」的管理概念－（1）D，Discussion（討論）：與客戶作「深度討論」，聆聽與了解其投資目標與風險承受能力；
（2）E和A分別代表Expertise（專業知識）、Advice（客觀建議），要求研究團隊提供分析及最新市場資訊，配合客戶的風險承受能力及財富管理規劃目標，訂定最適合的投資方案；
（3）R，則是Review（檢討），定期與客戶檢討投資組合，適時調整策略，確保朝向客戶的投資目標前進。
凱基證券現正全力推動數位躍升，將現有的經紀與財富管理業務整合到單一的財富管理平台，戴耀權希望結合「High Tech（高科技）」和「High Touch（高接觸）」，讓金融數位服務帶有溫度，也藉由數位平台讓服務沒有地域與時間的限制，可將全球商品涵蓋進投資組合，能觸及到的客戶則廣至全球華人，不單單只在香港本地。
戴耀權強調，凱基證券香港國際財富管理業務，著重在客製化財務諮詢與解決方案，包括量身打造的境內外結構型商品、多元資產的各類私募基金，以及滿足傳承需求的保險規劃等，致力為客戶打造富足人生。
對於財管客戶，則進行分群經營。戴耀權說，「將資源分配好，放在不同的地方，提供到位服務」，例如資產10萬美元以內的客戶，可善用平台上的資源智能配置符合需求的投資組合；資產10～100萬美元的客戶，強調進階式客製化的服務；資產100萬美元以上的高資產客戶，以顧問理財諮詢，提供專屬投資商品及服務，甚至分析師陪訪，協助取得第一手市場資訊。
除了規劃外，處在金融業最需要面對的挑戰，是如何管控風險。戴耀權回憶，911事件導致港股暴跌，客戶遭追繳保證金，當時的市場彷彿世界末日，所能做的，除了安撫客戶情緒外，就是將該做的事情做好，一如他金牛座的特質，凡事務實，他相信，困難終將過去。
「Be positive（正面以對）」是戴耀權的信念。在金融業一路走來，他說，每個任務都是老闆給的好機會，他期勉年輕人要好好把握每個機會，懂得靈活、變通，更要不怕吃虧、別斤斤計較，將目光放得長遠一點，別只求短期回報，如此一來，人生，就能持續開啟新的篇章。
