凱基投信：2檔TISA級別基金助攻退休

陳欣文／台北報導

2025年7月14日週一下午4:10

「我的退休金準備夠了嗎？」是許多人面臨的問題，為了幫助投資人化繁為簡從容累積資產迎接退休生活，凱基投信秉持資產管理業者的初衷，推出兩檔旗艦商品TISA級別基金，一檔台股基金-凱基台灣精五門基金，一檔海外多重資產基金-凱基未來世代關鍵收息多重資產基金，提供國內外市場兩種選擇，以低經理費、免手續費的方式，滿足投資人長期投資需求。

凱基投信表示，要能享受時間複利的威力，需要有紀律的長期投資，讓投資變簡單，並在對的投資賽道上、持之以恆，就能累積資產，實現財富成長。退休準備一定不能缺少台灣主戰場（home market）。

凱基台灣精五門基金聚焦參與台股AI趨勢，運用動態多因子模型，掌握市場與產業脈動，挖掘具備產業競爭力、獲利成長潛力或具轉機性的公司，助投資人自動導航兼具高動能和低位階的投資機會，化繁為簡長期參與台股成長趨勢。截至6月30日止，凱基精五門基金一年、二年、三年及五年的短中長期績效均能位於同類基金的前二分之一，且夏普值（每承受一個單位風險所獲得的報酬）皆優於同類型基金平均。

凱基投信指出，退休準備必須要能長期對抗通膨並且因應長壽風險，才能更從容面對市場不確定性的投資方向。凱基未來世代關鍵收息多重資產基金核心布局REITs與科技資產，既能掌握AI趨勢主流題材，並以布局高齡化結構深化下的銀髮宅紅利，這類具備主流題材需求支撐與現金流特性的資產，預期將持續成為市場關注焦點；而多元化、全球化的分散布局，也可望為投資人強化因應不確定性的能力，降低退休焦慮。

為了提供投資人最好的產品，凱基未來世代關鍵收息多重資產基金的投資顧問是委由成立於1986年，全球專注投資REITs且規模最大的管理機構之一的Cohen & Steers。此外，該基金也是目前市場上唯一多重資產基金加掛TISA級別的基金，顯示凱基投信願意陪伴投資人儘早布局退休準備的決心。

凱基投信強調，要納入TISA架構，基金須經嚴格審核，包括成立滿三年、規模達新台幣5億元以上，並至少取得晨星各年期評等其中任一期三星以上，或理柏保本能力綜合評等三級以上。凱基投信這次推出的兩檔基金在TISA投資架構皆採定期定額方式投資，不僅有助分散進場時點、降低短期波動，基金經理費方面，「凱基台灣精五門基金─新台幣TISA」為0.6％；「凱基未來世代關鍵收息多重資產基金-新臺幣TISA」則為0.99％，讓投資人以更低成本定期定額長期參與投資。

凱基投信建議投資人，可透過在資產配置TISA級別基金，從小額、定期定額開始，紀律長期投資，逐步累積退休金，如此一來，實現豐盛未來再也不是遙不可及的夢。

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