公股銀去年擋下上千件詐騙案 攔阻金額逾6億
近年詐騙案件猖獗,為防止民眾受騙,公股銀行也強化詐騙攔阻措施。根據統計,公股銀行2022年全年總計攔阻超過1000件案件,替民眾守住超過6億元。為因應詐騙手法的變化,公股銀也持續強化對高齡客戶的主動關懷,避免民眾受騙。
稱「投資未上市股票」 民眾險被騙1500萬
台灣銀行2022年度總計攔阻詐騙456件,總金額3億153萬餘元,在國銀、公股銀當中均名列前茅。銀行也注意到,近來歹徒以「假投資」方式對民眾進行詐騙的案件激增,因此針對類似的案件強化宣導訓練,並透過關懷提問的方式,避免民眾誤信詐騙。
台灣銀行提到,日前一名客戶於臨櫃辦理700萬元匯款及提領現金850萬元,表示要拿來投資未上市股票。銀行同仁主動關懷提問察覺有異,並積極查詢及確認,研判應為詐騙案件,趕緊聯絡客戶子女前來共同勸導,成功攔阻詐騙,守住客戶1550萬元。
合庫首季詐騙攔阻金額已破億
合庫銀行2022年成功攔阻詐騙案件269件,攔阻金額逾新臺幣1.64億元,2023年截至第1季攔阻金額已達新臺幣1.02億元。合庫銀行表示,除了基層人員落實臨櫃關懷機制,提醒客戶防止詐騙,銀行也積極與當地警察單位合作,宣導成功攔阻詐騙案例及最新詐騙手法,加強行員識詐能力,提升阻詐成功率。
為防範層出不窮的詐騙手法及案件,第一銀行則導入導入機器人作業流程(RPA)及AI人工智能,強化系統偵測異常交易效能,並充分運用數據分析及與主管機關密切合作,配合第一線行員的警覺心與臨櫃關懷機制,第一銀行在2022年成功攔阻230件詐騙案,合計金額逾1.2億元。
兆豐銀觀察:中部詐騙案件有增長趨勢
兆豐銀行去年則攔阻逾百件詐騙案,案件量較2020年增加68%,而統計也發現,在去年攔阻的擺件詐騙案中,有高達4成的案件是由中部地區分行防堵,顯示中部地區的高齡詐騙案件似有增長情形。
兆豐銀行中部地區分行近日即接獲一名年約80歲的男性高齡長者至櫃台要求匯款購買保健食品,經銀行人員關懷提問,發現民眾在通訊軟體認識一位女性,從未見過面,對話中均以「老公、老婆」互稱,並以購買保線食品為條件要求民眾「先匯款才能見面」,行員也趕緊通報警方協助,才說服該民眾取消匯款。
華南銀行2022年度防詐案件226件、總金額1億2,750萬元。銀行提到,光是2023年1-4月就成功攔阻詐騙案61件,金額達新臺幣7685萬元,相較於去年同期成功攔阻詐騙案22件及金額新臺幣989萬元相比,成功攔阻金額較去年同期成長677%。
華南銀行提到,近日南都分行客戶委託同事臨櫃匯款時,行員發現收款帳戶與前二日相同,資金用途皆為購車,察覺帳戶交易有異,分行經理與行員再三與在海外的客戶多次溝通及勸阻,成功攔阻新臺幣2100萬元,維護客戶資產;次日該詐騙集團又指示客戶匯款至同帳戶,分行機警通知管區警員到場協助處理,透過警銀合作,成功逮捕車手。
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Yahoo財經特派記者 吳栢妤:5年記者經歷,曾任網路編譯,也跑過科技產業、政治線,期許以敏銳的觀察力、跨領域的視角,帶給讀者易讀又實用的金融報導。