公股銀去年擋下上千件詐騙案 攔阻金額逾6億

近年詐騙案件猖獗,為防止民眾受騙,公股銀行也強化詐騙攔阻措施。根據統計,公股銀行2022年全年總計攔阻超過1000件案件,替民眾守住超過6億元。為因應詐騙手法的變化,公股銀也持續強化對高齡客戶的主動關懷,避免民眾受騙。

View of the Bank of Taiwan historic Head Office buildings in Taipei
View of the Bank of Taiwan historic Head Office buildings in Taipei (Leonid Andronov via Getty Images)

稱「投資未上市股票」 民眾險被騙1500萬

台灣銀行2022年度總計攔阻詐騙456件,總金額3億153萬餘元,在國銀、公股銀當中均名列前茅。銀行也注意到,近來歹徒以「假投資」方式對民眾進行詐騙的案件激增,因此針對類似的案件強化宣導訓練,並透過關懷提問的方式,避免民眾誤信詐騙。

台灣銀行提到,日前一名客戶於臨櫃辦理700萬元匯款及提領現金850萬元,表示要拿來投資未上市股票。銀行同仁主動關懷提問察覺有異,並積極查詢及確認,研判應為詐騙案件,趕緊聯絡客戶子女前來共同勸導,成功攔阻詐騙,守住客戶1550萬元。

合庫首季詐騙攔阻金額已破億

合庫銀行2022年成功攔阻詐騙案件269件,攔阻金額逾新臺幣1.64億元,2023年截至第1季攔阻金額已達新臺幣1.02億元。合庫銀行表示,除了基層人員落實臨櫃關懷機制,提醒客戶防止詐騙,銀行也積極與當地警察單位合作,宣導成功攔阻詐騙案例及最新詐騙手法,加強行員識詐能力,提升阻詐成功率。

為防範層出不窮的詐騙手法及案件,第一銀行則導入導入機器人作業流程(RPA)及AI人工智能,強化系統偵測異常交易效能,並充分運用數據分析及與主管機關密切合作,配合第一線行員的警覺心與臨櫃關懷機制,第一銀行在2022年成功攔阻230件詐騙案,合計金額逾1.2億元。

兆豐銀觀察:中部詐騙案件有增長趨勢

兆豐銀行去年則攔阻逾百件詐騙案,案件量較2020年增加68%,而統計也發現,在去年攔阻的擺件詐騙案中,有高達4成的案件是由中部地區分行防堵,顯示中部地區的高齡詐騙案件似有增長情形。

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兆豐銀行中部地區分行近日即接獲一名年約80歲的男性高齡長者至櫃台要求匯款購買保健食品,經銀行人員關懷提問,發現民眾在通訊軟體認識一位女性,從未見過面,對話中均以「老公、老婆」互稱,並以購買保線食品為條件要求民眾「先匯款才能見面」,行員也趕緊通報警方協助,才說服該民眾取消匯款。

華南銀行2022年度防詐案件226件、總金額1億2,750萬元。銀行提到,光是2023年1-4月就成功攔阻詐騙案61件,金額達新臺幣7685萬元,相較於去年同期成功攔阻詐騙案22件及金額新臺幣989萬元相比,成功攔阻金額較去年同期成長677%。

華南銀行提到,近日南都分行客戶委託同事臨櫃匯款時,行員發現收款帳戶與前二日相同,資金用途皆為購車,察覺帳戶交易有異,分行經理與行員再三與在海外的客戶多次溝通及勸阻,成功攔阻新臺幣2100萬元,維護客戶資產;次日該詐騙集團又指示客戶匯款至同帳戶,分行機警通知管區警員到場協助處理,透過警銀合作,成功逮捕車手。

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  • Yahoo財經特派記者 吳栢妤:5年記者經歷,曾任網路編譯,也跑過科技產業、政治線,期許以敏銳的觀察力、跨領域的視角,帶給讀者易讀又實用的金融報導。