全球瘋ESG 專家曝3字訣投資教學

三立新聞網
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記者戴玉翔/台北報導

今年武漢肺炎(COVID-19、新冠肺炎)疫情重創全球金融市場,而落實永續經營的企業,股價表現相對穩健,讓投資人愈來愈重視ESG投資(ESG分別代表Environmental環境保護、Social社會責任、Governance公司治理)。根據投信投顧公會資料顯示,2020年以來至10月8日為止,累計ESG主題基金(含ETF)成立規模共達新台幣262.11億元,與2019年同期相比增加新台幣181.01億元,成長幅度高達223%。台北富邦銀行就分享「聽、看、停」3字訣投資入門方法。

根據投信投顧公會資料顯示,2020年以來至10月8日為止,累計ESG主題基金(含ETF)成立規模與2019年同期相比成長幅度高達223%。(圖/記者戴玉翔攝影)
根據投信投顧公會資料顯示,2020年以來至10月8日為止,累計ESG主題基金(含ETF)成立規模與2019年同期相比成長幅度高達223%。(圖/記者戴玉翔攝影)

北富銀表示,ESG講究持續、與時俱進,因此一家企業為社會創造永續價值的投入時間與力度,亦可作為評估ESG投資標的之參考。

一、聽:深入了解自己的投資風險屬性

所謂「知己知彼,百戰百勝」,任何投資的首要準則皆為「先了解自己的投資風險屬性」,包括ESG投資也不例外,透過了解風險屬性,才能更精準、有效找到適合自己的投資標的。投資風險屬性簡單地說,是指「面對投資報酬率高低的可承受程度」,愈能承受漲多跌多的高波動,愈屬積極型投資人,反之則屬保守型投資人,而介於這二者之間,即屬於穩健型投資人。

北富銀表示,積極型投資人對風險承受度較高,可留意如新興市場ESG基金,這類基金能滿足追求報酬的需求,又兼具ESG投資降低波動度的特性;穩健型投資人可聚焦區域型、產業型或指數股票型ESG基金;保守型投資人則可選擇固定配息的收益型債券ESG基金,這類標的波動度有限,且有固定現金流支應生活資金需求。

二、看:解析與分散風險,定期定額優於單筆投入

解析ESG投資,它與其他類投資的主要差異在「投資標的之選擇」,ESG投資標的,需符合ESG指數發行人或保證人的企業才會被納入投資組合配置。若回歸投資方式,其實ESG投資與其他類投資概念相同,同樣有定期定額、單筆投入二種選擇。

若你是ESG投資新手,正在學習ESG領域的投資技巧,北富銀建議採定期定額方式,定期定額可有效分散風險,幫你買在「平均成本」,降低進場點對投資績效的影響,只要有紀律地長期投資,一般而言至少投入一年以上的時間,通常會有合理的報酬;若你已有相當豐富的投資操作經驗,對ESG投資也有一定程度的認識,建議可參酌三大國際ESG指數來挑選標的:道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Index)、富時永續指數(FTSE ESG Index)與MSCI明晟ESG指數(MSCI ESG Index),若企業入選前述任一指數,代表該企業在ESG的投入與作為獲得國際級肯定,相對也較容易獲得國際投資資金的青睞。

三、停:暫緩投資腳步,定期檢視ESG投資標的與配置

當今金融市場的變化極迅速,往往一點風吹草動,投資資金流向即大搬風,因此定期檢視投資配置是重要的,即便ESG投資也不例外。根據全球永續投資聯盟(Global Sustainable Investment Alliance, GSIA)2018年公布的全球永續投資資料顯示,目前永續投資的方法共有七種,其中,最受歡迎、較常被使用的前三種方法為「負面/排除性選股」、「整合 ESG 因子」、「企業議和與股東行動」,投資人可試著運用這些方法來篩選ESG投資標的及檢視配置。

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