全球入息型基金 抗震還能舒解退休金準備壓力

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美股持續高檔震盪、勞退破產疑慮加深,面對波動與不確定性高的市場,富達投信建議,調整投資標的,以好股、好息、好收益的永續存息成長為主的全球入息型基金,具攻守兼備的投資優勢,不僅能抗波動,也可望紓解未來退休準備的壓力。

富達國際針對台灣職業婦女所作的投資理財調查發現,台灣職業婦女雖有投資經驗,卻逾半 (53%) 對實現自己的退休目標沒有信心,凸顯人口高齡化之後,對於收益需求增多,收益的來源必須比以往更多元化。

富達全球入息基金經理人 Daniel Roberts 表示,各國都面臨政府提供的養老金不再優渥的問題,值得注意的是,各國政府積極救市,規模龐大的刺激方案大幅提升財政壓力,迫使成熟國家將持續改革退休金計畫,未來將有更多的財務責任從國家轉移到個人,因此個人必須做好退休準備。

Daniel Roberts 進一步指出,投資永續成長的存息股是良好解方,股息可以作為退休後的收入來源,也適用於儲蓄進行再投資的投資人,如此一來,永續成長的全球優質存息股,勢必蔚為風潮。

另一方面,全球央行紛紛採用超低利率政策,美國聯準會也暗示接近零利率會持續到 2023 年,低利率已成為「新常態」,對於有收益需求的資金造成很大壓力。Daniel Roberts 觀察到,部分追求收益的國際投資人,已轉戰相對穩定的存息股,既可以滿足收益的需求,又能追求成長。

全球優質存息成長股多為資產負債表穩健的公司、佈局放眼全球,涵蓋傳統必須消費、金融與公用事業等防禦型類股,同時囊括先進科技、生物醫療、通訊服務等具備高成長潛力的個股,使得縱使面對市場不確定因素、甚至於市場出現下跌風險時,全球優質存息成長股普遍能展現出防禦的特性。

操作方面,富達全球入息基金持有美股雖占 3 成左右,但相較對比指數是減碼的,主要偏向歐洲 (英瑞士德法西荷),還有亞洲部位在日本、中國 (通訊服務)、台韓 (半導體龍頭廠),在當前市場資金持續流出美股之際,顯得特別吃香。

該基金是一檔主動選股的基金,重視股息的續航力、股息成長性,與股價合理性,可以讓投資人擁有長期「存息成長股」,且長期能夠經得起各種景氣循環的試煉。這也使得該檔基金績效中長期表現皆位於第 1 分位,且波動相較同類型平均低。特別近期股市持續修正之際,更加凸顯基金經理人選股功力,其提前向防禦股,加上投組中無尖牙科技股,避開短期科技沉重賣壓,為投組帶來加分效果。

投資來源: 晨星,截至 2020/08/31,以美元計算之報酬率,基金成立日為 2012/05/04。同類型平均係採國內已核備之境外晨星全球股票收益型基金的分類為標準比較基礎。對比指數 = MSCI All Countries World Index。基金淨值與收益可漲跌,過去績效不代表未來之保證。夏普值是用來衡量基金是否可以用愈低的波動創造出愈高的獲利,就是 CP 值的概念;夏普值越高越好,年化波動度越小越好。

截至 8 月底,投組的自然股息收益率為 3.2%,相較於對比指數(摩根士丹利綜合世界指數)成分股的 2.1%而言,高出 110 個百分點,在全球超低利的環境下,值得長抱。

此外,截至今年 7 月底止,該檔基金精選投資的 49 檔個股,有近八成是重視永續經營,為 ESG A 評等以上的公司。能夠獲得此評級的公司,不但要有良好的公司治理、還要有強大的競爭地位和穩定終端市場,能夠有效管理環境與社會風險。

根據富達國際研究 2009/12/31~2019/12/31 的資料顯示,富達獨有的 ESG 評鑑系統,股票分析師們所推薦的買進全球股票標的,普遍而言,可為投組進一步創造附加價值。

●全台規模最大的全球股票收益型基金

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    Yahoo奇摩股市

    2020/10/30財經行事曆

    2020/10/30財經行事曆

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    鉅亨網

    〈能源盤後〉新冠確診人數竄升 加劇需求擔憂 原油挫至5個月低點

    週四 (29 日) 交易,原油期貨價格收在約 5 個月最低點,係因新冠病例上升,令歐洲政府對活動實施更嚴格的限制,市場更擔憂美國和全球經濟復甦的前景。

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    【美股盤後】收紅 經濟數據樂觀

    (中央社台北2020年10月30日電)華爾街股市今天收紅,受惠於科技權值股在財報發布前走揚,以及令人鼓舞的經濟數據穩定了投資人因疫情升溫產生的緊張情緒。道瓊工業指數上漲139.16點或0.52%,收在26659.11點。標準普爾500指數上揚39.08點或1.19%,收在3310.11點。以科技股為主的那斯達克綜合指數勁揚180.73點或1.64%,收在11185.59點。

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    〈貴金屬盤後〉美GDP成長創紀錄 投資者擁抱美元 黃金連跌2日

    週四 (29 日) 交易,黃金期貨價格連續第二日下跌,係因受到美元升值的壓迫,同時數據顯示第三季美國經濟成長速度創紀錄。

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    遷葬延宕30年 佐倉公墓化身公園

    花蓮市佐倉公墓因30多年來無法遷葬,該區平日少有人車通行,如今將化身公園綠地,市民反應不一,有人說「毛毛的」,但多數市民持肯定態度,市公所也希望透過活化佐倉的政策,大幅翻轉民眾刻板印象。

  • 5公車一日票 30元無限次搭乘
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    中時新聞網

    5公車一日票 30元無限次搭乘

    國內新冠肺炎疫情趨緩,北市府為鼓勵民眾出門,前往北投文化園區、陽明山國家公園、白石湖產業園區及木柵貓空茶園等景點旅遊,台北市公運處媒合行經該景點的5路線公車業者,宣布11月起推出小9、小25、小2(含區間車)、貓空左右線等5線公車一日票,只要30元,就能無限次搭乘同一路線的公車,另108(含區間車)一日票則是60元票價。

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    91萬人未領 縣市盼三倍券延期

    振興三倍券使用期限至年底為止,目前仍有91萬人未領取,經濟部預估有144億元的三倍券在市場流通,延伸商機可望達288億元。行政院發言人丁怡銘昨日表示,部分縣市長希望三倍券使用期限往後延,但行政院還在評估。

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    雙胞再迸三胞 勇媽5年生7男

    少子化年代,高雄1對年輕夫婦勇於「增產報國」,5年來自然受孕,生下7名壯丁。何姓少婦頭2胎為單胎、第3胎雙胞胎,這次第4胎「迸」出三胞胎,本月26日剖腹產順產,產後直說「這是上帝給的禮物!」陳姓丈夫則笑說,未來要組個樂團。主治醫師孫德基說,「2+3」機率相當罕見,初估為10萬分之1,有可能是全台首例。

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    故宮南院新館 拚2026試營運

    故宮南院新館工程有實質進展,故宮院長吳密察29日率團隊與承攬工程的建築事務所宣布,新館工程預計2022年發包,力拚2026年底試營運,未來以典藏青銅器文物做為建築元素的新館,設有人氣國寶廳、國際展廳、開放式庫房及文物修護等空間。吳密察認為,二館完工營運後,南院觀光量能將更進一步。

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    截稿後最新消息 女僑生遭擄走殺害凶嫌昨晚落網

    台南一所私立大學馬來西亞籍鍾姓女僑生28日晚間8時許,遭梁姓男子開車隨機擄走並勒斃,棄屍高雄市阿蓮區。28歲梁嫌昨晚落網,遺體尋獲,全案正由警方偵辦中。

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    無薪假仍破萬 安心就業延至明年

    國內新冠肺炎疫情趨緩,但國內無薪假人數迄今每期仍破萬人,為了協助疫情期間無薪假勞工度過難關,勞動部祭出補貼半數投保薪資差額的「安心就業計畫」,及提供訓練津貼的「充電再出發計畫」,其中安心就業計畫原訂至今年年底截止,但勞動部近日已決議要把安心就業計畫延至明年中。

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    公德心沒帶上山 太平山遭塗鴉

    有遊客到太平山國家森林遊樂區玩,發現有人沿途在步道上寫字、塗鴉,不但沒有公德心也相當殺風景,看到這麼美的森林景致被破壞滿令人難過。羅東林管處昨天強調,依法將可對塗鴨民眾開罰1000元以上、6萬元以下罰鍰。

  • 學者質疑NCC 程序正義要能看得見
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    學者質疑NCC 程序正義要能看得見

    NCC就中天新聞台換照舉行聽證會,但NCC未預先提供鑑定資料、鑑定人立場一面倒等問題,備受質疑。台灣科技大學專利研究所助理教授陳衍任認為,聽證會程序應該要做到沒有瑕疵,至少給予當事人公平機會,最後的結果才不會有爭議,NCC應以「看得見」的方式實現正義。

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    川普拚逆轉 寄望鐵鏽帶3搶2

    距美國大選日僅剩5天,民調網站RealClearPolitics最新數據顯示,川普總統的全國民調平均仍輸民主黨對手拜登7.5個百分點,在6個一線關鍵州,川普則平均落後3.6個百分點。而推估總統選舉人團票數,拜登可掌握232張,距離270過半當選只差38張,川普則僅有125張,在剩下的「勢均力敵」(Toss Up)選區181張票中,他須拿到145張才可能連任,難度甚高。

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    彰化公告地價漲1.55% 平均多繳103元

    又到繳納地價稅月分,今年彰化縣公告地價漲1.55%,但前縣長魏明谷在臉書表示,台中調降2成多。彰化縣地政處表示,關鍵在2016年台中一口氣調漲38.25%,當年彰化才漲10.52%,今年微幅調漲,平均稅額5103元,平均多103元,對一般民眾幾無差別。

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    系統更新 兩廳院雲端搶票不卡卡

    兩廳院售票系統將在11月19日全面更新,除原有的表演藝術票券,還有視覺藝術、電影、文創等不同領域票券,兩廳院藝術總監劉怡汝表示,將更換為雲端硬碟,「以前觀眾搶熱門節目,需特別擴大硬碟流量,但量過大時仍會當機,未來使用雲端伺服器,彈性很大,搶票不再卡卡。」

  • 玉荷包達人 尤惠璋獲模範農民
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    玉荷包達人 尤惠璋獲模範農民

    第32屆全國十大神農選拔競賽,在全國105位農民激烈角逐後,高雄市大樹區尤惠璋唯一以「玉荷包荔枝」入選榮獲全國模範農民,高雄市政府農業局代理局長王正一29日代表市長陳其邁向他恭賀,感謝他對台灣農業的奉獻。

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    美國給全球上了一課

    2020美國大選不只是美國的事,也是全世界人類的事,因為,美國正在給全世界上一堂前所未有寶貴的課。

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    20年最佳 陽明旺到明年農曆年

    陽明海運董事長鄭貞茂到任後,首場法說會就報出喜訊。新冠疫情改變海運供需,貨量多到全球都鬧缺櫃,情況比10年前金融海嘯後更嚴重。原本第4季是淡季,今年非但不淡,更是20年來最旺一季,預估這種盛況將持續到農曆年前,對陽明自是利多。

  • 檢體誤植 指揮官失職
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    檢體誤植 指揮官失職

    台灣這次新冠肺炎防疫戰,因為有《傳染病防治法》的規範,才不至於脫序。也因為能依法迅速成立中央流行疫情指揮中心,由專業指揮官的領導,能在有限的資源下,打出了前期不錯的防疫成績。真正實踐了「貧賤不能移,威武不能屈」的氣節。