兆豐銀「私人銀行處」成軍,鎖定「億」級高端客戶資產管理商機

【財訊快報/記者巫彩蓮報導】兆豐金(2886)旗下兆豐銀今(30)日宣布成立「私人銀行處」,展現推動「財管2.0」的決心,該銀行資產逾1億元以上的高端客戶超過3,000位,「私人銀行處」未來開始營運,預期將更有效發揮企業金融、國際金融、財務操作經驗及完整的全球佈局優勢,提供客製化金融商品,更進一步串聯金控旗下銀行、證券、投信、創投等子公司平台,讓高端客戶得到全方位的資產負債管理及投資方案。 兆豐銀早在2020年9月向金管會申請「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務業務」,並於當年12月獲准成為首批開辦銀行,致力於規劃上架主管機關開放財管2.0商品,陸續推出不受信評限制外國債券、成功發行外幣結構型金融債券等商品,提供逾400位高資產客戶投資,總管理資產超過650億元。

傳統理財服務以商品為中心,兆豐銀私人銀行業務將從高端客戶的需求出發,透過彈性流暢之交易流程,快速滿足客戶涵蓋投資建議、資產保全、家族傳承、稅務規劃等全面需求,並整合授信、信託、保管等各項服務。

此外,兆豐銀「私人銀行處」也與在全球有150家合作銀行之歐系國際私人財管系統領導廠商Avaloq攜手合作,規劃導入國際級私人銀行系統,升級高端客戶投資組合風險控管,強化客戶權益保障,落實監理需求。