今年首家新設投顧 寶來白家 進軍機器人理財

為搶攻機器人理財商機,金融科技業在金管會鬆綁法規後,紛轉型為投顧公司。其中又以2022年新核准的投顧公司–寶錸證券投顧頗受市場矚目,因其背後金主大有來頭,是前寶來證券集團總裁白文正之子白介宇,所擔任董事長的寶碩科技百分百投資的投顧公司。

為協助機器人理財業務的發展,金管會於2021年11月宣布,大幅放寬投顧事業從事自動化投顧服務(Robo-Advisor,俗稱機器人理財)的自動再平衡交易規範,也就是說,過去機器人理財的機器人,只能決定投資組合,客戶得自己下單,放寬後,只要與客戶約定、匡列基金投資30檔上限內,投資變動比例低於6成,機器人可全面自動化啟動再平衡交易機制。據了解,這項鬆綁措施,讓許多金融科技公司搶設投顧公司。

2022年首家獲准設立的寶錸投顧,根據商業司、投信投顧公會公告顯示,資本額達2,500萬元,2022年2月25日成立,董事長為黃建華、白介宇為董事、總經理為鄭琮寰。

鄭琮寰表示,寶錸證券投顧前身為發展機器人理財的精宏金融科技公司,在金管會要求下將技術置入投顧,於是找到在金融資訊服務耕耘30多年的寶碩財務科技,雙方合作設立證券投顧公司。2022年2月獲金管會核准籌備、6月底加入投信投顧公會,未來將以金融科技為核心,針對市場監控、投資策略分析、風控預警等,打造一系列資訊系統,協助投資人穩步執行理財。

寶錸投顧董事長黃建華為資訊工程領域的雙博士,是長年提供金融業系統工程建置的幕後推手;如今走到第一線,偕同投資人一起理財,這樣的背景,在國內投信投顧界董座上相當罕見。

黃建華指出,全球金融科技風崛起,寶錸證券投顧以普惠金融、服務大眾為目標。唯廣大的投資人千人千面,各自需求不同,難以制式顧問方式提供服務,所以需要金融科技運用元素:大數據模型、AI演算法、雲計算、即時通訊服務等,才能更優化投顧的服務,陪伴投資人一起理財。

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