中租基金平台推TISA四部曲服務

【記者柯安聰台北報導】金管會推動TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）上線已超過一個月，這項被視為「台版NISA」的新制度持續引發熱議，為近期最受關注的理財話題，也是全民退休保障的重要里程碑。面對這場金融業的國家級任務，中租基金平台以首家上架TISA基金民營銷售機構的先行者身份，積極響應政策方向，基於對「金融教育與素養提升」的深度承諾，率先建構TISA服務的完整生態系。

響應金管會「金融大回饋計畫」政策，中租基金平台將TISA視為金融業回饋社會的重要實踐場域。中租基金平台總經理蘇皓毅（圖）表示，TISA並非單純的金融商品，更是國家提升全民退休保障的重要政策工具，中租有使命讓這項攸關國人未來的退休制度在台灣真正普及化，成為普惠金融的最佳典範。

有別於市場上普遍的商品導向思維，中租基金平台從「金融教育先行」的戰略高度出發，打造TISA服務四部曲的新模式。從「投資教育」、「操作教學」、「嚴選基金清單」及「專業顧問協助」等四大面向，形成一條龍的服務價值鏈，讓金融服務回歸教育本質，真正實現「知識賦能」的理念。

蘇皓毅指出，投資教育是金融普惠的基石，平台不只賣基金，更要成為全民理財素養的培育搖籃。自TISA基金開賣首日便同步上線「TISA帳戶」專屬活動網站，透過深入淺出的教學文章，涵蓋制度基本概念、帳戶特色到退休規劃攻略等內容，搭配圖文並茂的操作指引，將複雜的退休規劃化繁為簡，大幅降低學習門檻，讓每位民眾都能快速上手，順利完成投資流程，輕鬆掌握TISA投資精髓。

為簡化基金挑選的複雜程序，中租基金平台特別設置「TISA嚴選基金」專頁，提供多元篩選功能有助於基金快速分類。投資人可依風險報酬等級（RR2~RR5）、基金級別（TISA級別/R級別）、投資區域（台灣/環球）、投資主題等多維度項目篩選，快速找到符合個人需求的TISA基金商品，將過往繁複的基金挑選過程轉化為直觀便利的數位體驗，大幅提升使用便利性。

除了完善的教學資源、操作指引、便捷查詢工具之外，中租基金平台也極為重視專人顧問服務的品質，專業服務團隊正是其核心競爭優勢。平台投資顧問平均年資逾十年，最資深顧問更擁有20年以上豐富實戰經驗，能針對客戶的財務狀況與投資目標，從風險評估、商品選擇到投資組合配置，提供客製化的TISA基金投資建議，協助每位投資人找到最適合的投資策略。

蘇皓毅強調，TISA制度的成功關鍵在於全民參與，而非少數人的專利。對民眾來說，退休準備更不是未來的事，而是現在就該開始的行動。TISA制度的實施為台灣基金投資市場注入全新活力，中租基金平台將持續以「創新交易機制、彈性扣款日期、專人顧問服務」為服務鐵三角，在競爭激烈的TISA市場中建立差異化定位，樹立新的服務標竿。（自立電子報2025/8/12）