中信財管調查 女性理財遭遇難題 曝光

「2022女性理財趨勢大調查」出爐。中信銀行指出，近兩年5月之際都會針對女性財管客戶進行網路調查，調查發現因新冠病毒疫情，近六成女性已開始或正考慮使用線上投資工具。而女性理財時遇到的難題，主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進退場時機」（45％）、「時間太零碎，無法好好研究／了解」（41％）與「擔心市場波動，難以承受損失」（41％）。

中信銀行指出，此次調查時間從2022年4月13日至4月24日止，有效樣本700份。今年調查結果發現，女性理財規劃目標前三項為：財富累積（67％）、退休規劃（59％）、自我夢想金的累積（42％），理財工具主要為臺幣存款（76％）與傳統型保單（68％）。

針對女性擔心的投資理財難題，中信銀行建議，可藉由智能投資平台「智動GO」，自動建議適合客戶風險的基金投資組合，主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態，協助客戶更有紀律管理資金。

中信銀行指出，本次調查發現，家中最小的孩子仍在學齡前階段的女性，理財規劃的憂慮以「擔心存款不足，入不敷出」居首，為此中信銀行建議可以透過「全方位家庭理財健診」試算工具，協助明確訂立目標金額、檢視資產缺口，按部就班了解如何準備。另外，「缺乏退休規劃」與「目前沒有擔心的事」則並列第二，占比皆為29％。

至於上有父母下有子女的「三明治族群媽媽族」，更須謹慎檢視自身的投資理財規劃，好好為自己做打算，提前為退休做好準備。特別是年齡介於50歲至59歲的女性中，多數家中最小的孩子已上大學或面臨就業、成家等人生關鍵，理財重點最為「關注自身的退休規劃」。

中信銀行提醒「全方位家庭理財健診─退休準備」試算工具，可檢視退休金流是否充足，提供缺口試算與資產準備建議，協助不同年齡層的媽媽提前為退休生活做好全盤規劃。

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