文字：孔德廉；攝影：陳曉威、林彥廷；設計：黃禹禛
核稿：李雪莉；責任編輯：張詩芸、黃鈺婷

去年（2022）8月，《報導者》揭露台柬詐騙產業鏈下的吃人陷阱。來自台灣的人蛇集團、柬埔寨的人口仲介，將台灣與亞洲其他國家的青年當成商品，以數千至數萬美金販賣給當地詐騙集團，並動用各種型態的暴力，強迫他們從事詐欺。

事件爆發數週內，台灣警方開始大規模搜捕在台涉案的人蛇集團，美方、中方與柬埔寨政府皆出面高喊打擊柬國的人口販運組織。一時之間，在柬的人口販運火苗似乎被撲熄，但事實上，橫跨台柬之間的詐欺犯罪鏈並未消失，反而持續進化，加速朝獲利最快的投資型詐騙行進。

這個跨國合作的詐騙產業鏈如今怎麼演化？它與去年在台灣北部發生的，一起三名受害者被囚禁至死的暴力犯罪有關嗎？《報導者》持續追蹤，並剖析出台柬案後詐欺犯罪的演變。

「如果出不去，我可以打電話祝我媽媽生日快樂嗎？」

2022年10月18日上午9點，雙手被銬住的黃男從11層樓高的浴室窗戶向下墜落，隨後因多處骨折及器官損傷而死亡。

黃男墜落的地方，位於嶄新的桃園中壢青埔重劃區，一棟又一棟設計感十足的新大樓拔地而起，環繞著高鐵站、機場捷運和購物中心，建商的數百億元注資正推動該處成為國際商旅往來台灣的新門戶。因入住人數少，幾乎無人注意到，重劃區裡的高級住宅成為男子的殞命之處。

一直要到將近一個月後，發生在這名亡者身上的暴行才被外界所查覺。

一宗極為特殊的集體拘禁、虐待致死犯罪

2022年11月初，警方接獲一起報案，一名男子疑似求職後遭「公司」凌虐囚禁。循著手機定位，在同樣高樓大廈拔地而起的新北市淡水區淡海新市鎮內，淡水警方鎖定一處門禁森嚴的社區，在5坪大的房間內發現了26人；隔日，新北市刑警大隊又在地理條件相似的桃園青埔救出另外32人。由於手法完全雷同，警方確認兩宗囚禁案是相同集團所為。

分別被關押在新北、桃園兩處據點的58人被發現時，身體錯落交疊在只放得下一張單人床的狹小房間內，他們的嘴巴被塞上毛巾、雙手被反銬，渾身是遭到棍棒毆打和電擊的傷痕，他們的意識則因為被餵食三級毒品FM2而昏昏沉沉。由於被毆打與囚禁的巨大壓力，在桃園的犯罪據點，另有3人在警方攻堅前即分別因墜樓、大量內出血和心肌梗塞而死亡。

有十多年的刑事案件偵查經驗，刑事警察局偵七大隊大隊長黃國師接受《報導者》訪問時坦言，「這是一宗極端特殊的暴力拘禁犯罪。」他解釋，動用如此手段將人囚禁致死，還用毒品控制大量被害者人身自由的行為，在台灣實在少見。

隨著據點現場的監視器畫面公諸於世，罪犯們的殘暴行為也很快引發社會熱議。野蠻的暴行讓人直接聯想到去年的「台柬人口販運案」──青年為求職而前往柬埔寨西港園區卻遭囚禁與脅迫的集體事件，不少人因此戲稱桃園據點所在的青埔為「青埔寨」，將兩起案件劃上等號。

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台柬案後的犯罪演變：跨境投資詐騙和暴力化

2022年8月，《報導者》也曾揭露台柬人口販運鏈中的受害者處境，當求職者被賣給當地的詐騙集團後，他們遭到虐待、拘禁、電擊，扣押證件、限制人身自由，甚至有人遭多次性侵。

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同樣的人口販運陷阱亦發生在越南、泰國、馬來西亞等亞洲國家，各國繼而將矛頭指向柬埔寨西港園區和緬甸KK園區橫行的詐騙犯罪。同一時間，美國國務院在7月底發布《2022年人口販運年度報告──柬埔寨部分》（2022 Trafficking in Persons Report: Cambodia），內容顯示柬埔寨政府並未達到消除人口販運的最低標準，也沒有積極付出努力，該國評等因此被降為和中國同等的最低層級「第三級」（Tier 3）。一個月後，美國國際開發總署（USAID）又宣布展開一項新計畫以支持柬埔寨警政單位打擊人口販運。

隨著愈來愈多國家開始意識到人口販運帶來的嚴重後果，輿論壓力不斷加諸到柬國政府身上。2022年11月初，中、柬更連帶出面發表共打宣言，指明將一一解決人口販運、網路賭博和電信詐騙等問題。

而作為人口販運的受害重災區，台灣警方也在2022年下半年加大宣導與打擊力度。在祭出預防、勸阻、救援、究辦等四大手段後，內政部宣布問題已獲得改善，狀況從9月後台柬兩國人流開始從台灣淨流出轉為淨流入可見一斑。

在柬的人口販運火苗被強力壓制後，發生什麼漣漪效應？在台灣的詐欺犯罪為何更為暴力並持續進化？

《報導者》在持續數月追蹤後續後發現，雖然前往柬國的人在減少，但台柬之間仍存在詐欺產業的上下游合作──犯罪並未消失，只是詐騙套上了新的外衣、囚禁的地點和對象也有了轉變。其中，過往輸出人力到柬埔寨、緬甸所從事的感情詐騙、假身分詐騙、交友詐騙等形式，隨著遠赴他國的人力遭到削減，回本的速度變得緩不濟急。犯罪集團因此將大船轉舵，全力朝「投資詐騙」標的駛去，因為它獲利更高、速度更快。

作為國內匯集詐騙資訊的重點幕僚機關，刑事警察局打擊詐欺犯罪中心（簡稱打詐中心）向《報導者》解釋，像感情詐騙是一對一的長期經營，目標對象要經過篩選，且一人最多換來幾十萬元的報酬；只要苗頭稍有不對，被害人報警、人頭帳戶遭到凍結，犯罪就是白做工。但投資詐騙不同，人人都可以投資，一個LINE群組就像一張漁網，一次抓住數十個被害人；他們曾見過單次拿出一、兩千萬元的被害人，而且往往等到以為賺到錢、要求出金未果，才會驚覺上當受騙，但犯罪所得早已被洗得一乾二淨。

當詐騙橫行，犯罪集團將機房設在境外規避查緝，也早已成為常態。根據中央警察大學近年研究顯示，為集中作業，主事者往往將大批手機、電腦設備等聚合在一處，既方便管理、統一施行詐術，也好進行後續維修。至於把機房設在海外，則是因為電信流往往容易留下數位足跡，所以透過跨境方式、成員位置可以處於多個據點，加上資料雲端虛擬化、多元的通訊平台等方式，讓詐欺機房來分散風險。

綜合上述原因，跨境投資詐騙已成為現代詐欺犯罪中的主流。近年的數據可以印證這種觀察。

根據警政署統計，在所有的詐欺犯罪中，「投資詐騙」已逐漸取代「愛情詐騙」、「解除分期付款詐騙」、「假身分詐騙」等過往形式。其中，光是2022年29,702件詐欺案件中，「投資詐騙」為6,600件，約佔22%；而與2021年相比，「投資詐騙」的增幅為36.5%，高居所有詐欺類型的榜首。

財損金額則是另一項參考指標。根據刑事局打詐中心統計，2022年整年投資詐騙的財損金額就高達近新台幣35億元，占整體詐欺財損的一半；單單第4季的財損與前一年同期相較，幅度就成長了7成。

急需人頭帳戶，「人頭大車隊」強控被害者

柬埔寨、緬甸的詐騙園區仍在低調運行，而台灣的犯罪集團則持續召募「新血」，供給整條詐騙產業鏈。

召募「新血」的方向，鎖定的是大規模的人頭帳戶。一名13年資歷的李姓法官解釋，取得人頭帳戶對詐欺犯罪集團至為關鍵，因為帳戶是用來獲取和隱匿犯罪所得，而當犯罪金額愈大，需要的帳戶就愈多。

隨著銀行端風險管控的收緊、無數跨境詐騙集團被破獲，人頭帳戶的取得變得更困難。有多年偵辦投資犯罪經驗的士林地檢署檢察官江玟萱指出，4、5年前，購得一本人頭帳戶的價錢約莫只需4、5,000元，但近來提高到15、16萬元，還不一定買得到；再加上投資詐騙當道，能夠收取大筆款項而不被銀行警示凍結的穩定人頭戶成為必需。

對人頭帳戶的需求加快加急，也進一步催生出「控車」的暴力做法。

所謂「車」是指人頭帳戶的計量單位，也指稱帳戶持有者本人；「控車」則指控制人頭戶的行動。法官進一步解釋，成功的詐欺騙局，需要把被害人財產移入犯罪者口袋，當中金錢的流動倚靠金融體系裡的金融帳戶和網路銀行；為避免留下數位足跡，犯罪者會想方設法取得人頭帳戶來協助轉移犯罪所得。

為了盡其可能地搜集最多的「車」（人頭帳戶），犯罪集團在Facebook與Instagram大量刊登高薪徵才、小額借貸和帳戶出租的廣告，誘騙民眾交出自己的證件和帳戶。等到被害人上鉤後，還會由集團幹部負責「驗車」，內容包括檢驗金融帳戶功能、更改網路銀行帳號密碼、確認綁約帳號是否正確、轉帳與網銀功能是否正常等。

從「驗車」到「控車」，都是管理者的責任，犯罪者因此給自己安上「人頭車隊」的稱呼。

江玟萱以實務上的際遇說明：「以前我們傳人頭戶（說明）都是一個一個傳，現在是整團。因為要控車，他們需要的人手就變得更多。一次（詐騙）戶頭裡面就幾百萬，（罪犯）承擔不起損失，就想好好管控帳戶持有人。一開始先軟控，就大家講好短時間限制行動，後來（人頭）帳戶使用的時間變長（註），他們發現可以配合控一個月變得不太可能，所以就愈來愈強硬。」

註：意指因為人頭帳戶裡面金額大，詐騙集團要花更多時間處理金流，所以需要拉長對帳戶持有者行動自由的控制時間。

回過頭再次聚焦在淡水、桃園發生的集體拘禁案件，它不僅是一樁手段凶殘的暴力犯罪，更是近年來「暴力控車」、「強控車」類型犯罪的代表。對此，士林地檢署就在起訴書內載明：

「61名被害人皆是人頭帳戶提供者，他們被囚禁在狹小空間內，稍有不從犯嫌即以鎮暴槍、電擊棒、棍棒或以拳腳暴力對待，並不時在食物中摻入毒品，藉以囚禁、凌虐，嚴重戕害人性尊嚴，造成被害人生理及心理難以抹滅之傷痕，期間更造成3名被害人身亡，危害社會治安至深且鉅，造成民心動盪不安，更影響我國國際形象。」

透過暴力控車拿下人頭帳戶，犯罪集團更將帳戶轉售境外，這加速了跨境投資詐欺的進行。

黑幫集團精密的分工管理

承辦該起案件的檢察官江玟萱在清查案件後續時，赫然發現61名遭囚禁者被強控的數十個帳戶，早已被轉售給境外的詐欺機房（在柬國等境外詐團）使用。短短一個多月內，詐團靠著投資騙局，誆騙國內外250名被害人（主要是台灣人受騙），得手將近4億元，這些錢也靠著買來的人頭戶來轉帳洗白。江玟萱感嘆：

「這個29人的集團只處理了人頭帳戶跟控管帳戶持有人，所以他們叫自己是『車隊』。我們起訴了這麼多人，甚至還沒有找到到底是誰做這些詐騙App、是誰在跟這些被害人在聊天，案件就已經這麼龐大、分工這麼精密。」

就如檢方所言，這個「車隊」集團以管理者自居，暴力監禁被害人只是手段，取得數十個人頭帳戶後，將戶頭出售牟利，才是主要目標。

至於他們精細的分工，則體現在一層又一層的縝密架構裡。當確認收到的人頭帳戶安全無虞，被害人就會被「接送組」人員分批載至桃園、新北兩處據點，表面說法是領薪水，實則把人轉移給「監管組」，接著便迎來文章開頭所述的暴力對待，「人頭大車隊」以此實踐所謂的「強控車」。

從面試、「驗車」、接送到監禁，經手的人員逐漸以倍數成長，形成金字塔型的犯罪結構。經過多次訊問後，檢方還發現，該集團為了設下斷點，在通訊軟體Telegram裡成立了12個群組，有購買手銬、棍棒、毒品和電擊鎮暴槍的「材料報帳群」、業務聯繫的「幹部群」、負責招募據點控管人員的「人力資料表群」，也有監視新北據點和桃園據點動態的群組。裡頭訊息閱後即刪、成員皆以代號互稱，主嫌更要求所有犯罪參與者必須下載加密軟體，手機只要3次輸入錯誤密碼就自動格式化，以此將每階段的分工層層隔絕。

如此高強度的保密措施與精密分工，過去多見於大宗毒品犯罪，如今卻成為「強控車」的犯罪手段，這也與幫派組織的強力介入脫不了關係。

刑事局在過去一年的掃蕩中發現，無論是在人口販運或是投資詐騙的案件中，皆有黑幫的影子。其中，近年來擴展最快、人口最多，不久前還在台北市五星級飯店大規模高調舉辦春酒的竹聯幫仁堂「明仁會」，更是占據重要位置。他們為犯罪的演變帶來諸多影響。

2022年6月，正逢台柬人口販運犯罪興盛之際，明仁會靠著暴力手段很快在販運鏈上站穩腳步。他們的做法是直接持槍恐嚇，威脅旅行社如果不把機票交出就會吃子彈。負責追蹤這些犯嫌的時任刑事局三大隊一隊長鄭偉豪（現任宜蘭縣刑事大隊大隊長）告訴我們，明仁會一次會預定上百張機票，幾乎是壟斷了所有前往柬埔寨的班機；與此同時，訂票欄位上還會囂張地寫下「明仁會在柬分會」，以此宣示獨占這門產業。

如此猖狂的行為背後，是因為明仁會以經營「企業」的規模在柬埔寨主持著一宗又一宗的投資詐騙生意。為了持續補充新血，鄭偉豪表示，明仁會在當地成立「凱博國際」公司，租下西港詐騙園區的辦公大樓，用來安置上百名的員工從事詐騙；雖是幫派背景，卻遵照一般企業的架構來運作──以人口販運為例，他們將工作分為「境外招募組」、「境內代辦護照組」、「載送組」、「票務組」與「管理組」，幹部則一率用副理、經理等職稱取代。

具體的工作流程，是先由「境外招募組」於網路招攬誘騙民眾前往柬埔寨；當被害人應允出境後，即由「境內代辦護照、載送組」與被害人接觸並「貼身陪同」辦理護照，隨後通知「票務組」購買機票，再由「境內代辦護照、載送組」將被害人依航班時間押送至機場搭機出境。等待被害人抵達柬埔寨後，換「管理組」上場，負責扣押護照、控制行動，並以恐嚇、凌虐等方式對待被害人，除了將人轉賣獲利，也強迫他們補充詐騙機房的人力。這套模式與現今興盛的暴力控車相去不遠。

股市分析師當「詐欺培訓所」顧問

至於詐欺機房與金流處置，也皆是明仁會這類幫派組織的旗下業務。

警方調查，該幫派會交由經驗豐富的成員從網路吸收各路人馬，組建不同的集團處理不同的業務。為避免彼此留下犯罪跡證，警方在查閱嫌犯的通訊紀錄時發現，該組織還會以撲克牌做代號，如黑桃七、紅心二等，各是負責不同業務的集團幹部。

不只是建立完整的經營與分工體系，他們也精進手段。

2022年底破獲的一宗投資詐騙案件裡，刑事局就發現，明仁會成員請來實際具有專業背景的股市分析師充當「詐騙顧問」。他們按月支付5到6萬元，請分析師飛到柬埔寨幫詐騙機房成員上課，教授各種股市曲線圖分析、模型分析和預測商品走勢等專業，讓騙局更加逼真。

這不只是單一集團的作法。今年2月，竹聯幫、太陽聯盟等幫派的名字又再度出現在控車犯罪中。該起案件裡，一名何姓男子先是遭誘騙成為人頭帳戶提供者，被監禁限制人身自由，還差點被當成商品賣到境外。

跨境、跨幫派分組斷點，提高檢警查緝難度

總結這些犯罪的形成，刑事局強調，現今與詐騙相關的犯罪，幕後均有幫派操控的影子，這些罪犯甚至會挾著組織、資金與經驗等優勢，跨幫派組成集團，運用細膩分工來強化組織的運作。

實務上，還有另一項變化可以清楚地證實詐欺犯罪的演進。

過去在幫派組織裡，「起一桶」的說法十分常見──這項詐騙行業內的術語，指的是從頭組建一個詐團，小團5至10人，大團則數十人都有。「桶仔主」找到資金和人手後，便將工作分配到團內，有人負責詐騙機房、有人負責找到人頭帳戶、也有人負責洗錢等，各有各自的工作，彼此配合。

但如今，「一桶」的概念已經退出主流，取而代之的則是有如跨境供應鏈般的專業分工。

刑事局打詐中心向《報導者》說明，現代詐騙的進行就像生產一台汽車，每個環結（步驟）都分布在各處或跨境獨立運作。就如2022年震驚社會的暴力囚禁案件，它雖然有非常細緻的分工模式，但也只是承擔了整個詐騙犯罪運作環節中的金流工作，至於機房在哪個國家？如何運行？連集團的幹部都不一定清楚，這也成為檢警查緝中最為頭大的問題。

跨境合作、精密分工，都為追緝詐騙背後的犯罪集團設下了更多阻礙。當投資詐騙一躍而上成為詐騙的主流，從涉及的金額到帳戶數皆節節上升，更推動了暴力囚禁的發生。

投資詐騙海嘯襲來，對「打詐國家隊」和司法體系的挑戰

隨著整體詐欺案件數還在不斷攀高，這項犯罪就像是連續襲來的海嘯一般，衝擊著台灣的司法體系。

今年已經是林思吟擔任檢察官的第14個年頭了。她所屬的士林地檢署是此次偵辦新北淡水與桃園青埔暴力囚禁案的主要單位，在罕見出動近30名檢察官分工訊問後，已經在去年12月27日正式將該案的29名被告起訴。由於該署管轄範圍皆集中在新開發的雙北地區，因此在新興犯罪的偵辦上扮演著重要角色。過去一年，林思吟就承辦了多起牽涉台柬人口販運的相關案件。

鎮日與詐欺案件為伍的林思吟告訴《報導者》，她的每日平均工時是12到14小時，點開電腦裡的辦案系統，代表詐欺的「金訴」案件幾乎佔滿了整個視窗。也由於投資詐騙愈來愈多，牽涉的人頭帳戶和被告數也指數般成長。大部分的工作時間，她都是在釐清帳戶使用狀況、逐一傳喚人頭帳戶提供者到庭說明，確認主觀犯意的有無。

釐清的過程是必須的，但也是最麻煩的部分。對於檢察官來說，提供人頭戶的是受害者還是犯罪者，「當他們第一次、第二次來到這個法庭，我該怎麼採信他們的話？該怎麼還原事實？這是心理上的負擔。可是這樣的流程會不斷重複，耗費心力的結果，有時候會覺得為什麼還是有這麼多人在被騙、還在提供帳戶？」林思吟說。

另一方面，她也提到，除卻精妙的犯罪手段外，由於案件大量增加，移送進地檢署的案子又多半是個別領錢的車手、交帳戶戶頭（簿子）的人等，都屬於基層被告。這些零星案件就像是個別一塊的拼圖，現況是每一樁犯罪都以片段出現在每一個檢察官偵辦的案件上，但卻未有足夠時間再往上追溯出整個犯罪集團。

實務上，精密的投資詐欺騙局陡增，消耗的不僅是檢方的心力，最基層的派出所員警、地方分局偵查隊、刑事大隊到中央的刑事局，眾多員警皆表達了追趕詐欺犯罪的無力，其中，刑事局打詐中心的看法或許最具代表性。

作為行政院「打詐國家隊」的重點幕僚機關，打詐中心執行祕書黃國師強調，詐欺犯罪的發生首先一定是透過電信網路，這是國家通訊傳播委員會（NCC）的職責；再來，財物損失會流經金融系統，屬於金融監督管理委員會管轄；只有具體犯罪行為都完成了，案件才會落到檢警身上。但這其實不是一個好現象，如果能夠在源頭防堵，對社會才有用，這也是「打詐國家隊」的職責。

黃國師口中的打詐國家隊，是行政院挹注14億元，結合內政部、NCC、金管會及法務部等機關成立的單位，於2022年7月正式揭牌。其任務目標分為「識詐（教育宣導面）、堵詐（電信網路面）、阻詐（贓款流向面）及懲詐（偵查打擊面）」等4大項目，希望從防詐騙、毀工具、擋金流、清集團等手段來打擊橫生的詐騙犯罪。

只是在又一個祭出國家隊之名所成立的單位後，61人遭囚禁、3人死亡，被司法人員視為詐欺犯罪進化的台版柬埔寨案發生，震驚社會。2022年整體詐騙案件數仍持續增加，從幾年前的2.2萬件來到近3萬件，導致70億元的財物損失，創下5年新高。

當這類犯罪不斷透過專業跨境分工、更細緻的集團運作、愈趨暴力的手段來構築成一齣又一齣日益精妙的騙局，不同政府部門間的力量要如何整合，該提出什麼樣的對策來提前預防，遏阻暴力騙局的發生與演化？同時保障司法體系不會因為投資詐騙掀起的浪潮而過勞？台柬案後的變化，是現階段國家隊最大的挑戰。

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