開罰金融三業不手軟 今年至10月罰逾1.7億

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記者 張家嘯 報導

金管會開罰力道不減，根據統計，金融三業今(2020)年截至10月底，已吃下1億7,644萬罰單，由於後續還有許多「大案」，預估今年罰單金額恐超越2億元，逼近去(2019)年的歷史最高水準。其中，銀行局開單裁罰7件、金額合計5,150萬元；保險業開單裁罰61件、金額合計1億700萬元；證券業也已開出1,794萬元罰單。

據瞭解，金管會近年來的裁罰金額，以去年的2億3,292萬元最多，其次為2017年的2億1,042萬元，第三高為2016年的2億26萬元。僅有2015年、2018年時，全年的罰單金額未達2億元，顯示金管會對金融業內稽內控要求越來越嚴格，尤其金融業的罰鍰上限已提高，因此常見「超過千萬元大單」的情形。

以今年截至10月底的裁罰來看，銀行業已有7件裁罰、5,150萬元，包括歷年裁罰金額最大的3件，皆集中在理專盜領案，包括永豐商銀、玉山銀行、彰銀行各被罰1,200萬元，而現在還有玉山銀行、台新銀行的案件尚未裁罰。在保險局方面，今年截至10月底已有61件裁罰、1億700萬元，像是新光人壽被金檢發現多項缺失，內控有嚴重缺失，就遭罰2,760萬元。

至於證期局至今年10月底共開罰1,794萬元，已超越歷年全年的罰款，主要案件有華南永昌證券因權證交易避險不及，狂虧47億元，開罰144萬元。不過，證期局去年全年裁罰裁僅921萬元，對比今年截至10月底的數字，已增加近94.8%。

金管會指出，國內金融業者的缺失裁罰主要來自「例行性金檢」，執行時間上可能是2年一輪或3年一輪，而今年開罰的案件，往往是去年或前年發生的違法缺失，並非完全是當年度的情況。

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