《基金》各世代退休焦慮，RISE策略輕鬆執行

時報資訊

【時報-台北電】全球經濟情勢亂糟糟，讓不少長期規畫退休理財者，也跟著心慌慌，投顧業者透過累積八年的經驗及大數據分析，針對不同世代的焦慮，建議落實RISE策略，即規律（Regular）、堅持（Insist）、穩定（Stability）、收益（Earning），採取適合所屬世代的方針，將讓退休理財更有條理地輕鬆執行。

富蘭克林投顧表示，進行退休規劃時，必須了解晚年維持生活品質的重要、衡量目標投資策略及風險容忍度，配合專業理財顧問提供諮詢服務，四個不同世代的千禧世代守規律（Regular）、X世代要堅持（Insist）、嬰兒潮世代重穩定（Stability）、超熟齡世代有收益（Earning），以RISE策略做為退休理財加值，透過耐力持之以恆，傾聽並了解自己所屬不同世代的方針，讓退休理財更有條理，輕鬆執行。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出，退休對年輕人感覺很遙遠，但做好退休準備，一定要掌握就愈早開始愈好原則。

共同基金可依據自身所處的年齡階段，靈活運用各類型基金的特性，進行資產配置、提升投資效益。林宗慧說明，金融市場長期多空洗禮，定期定額只要是趁早開始，且設定符合自己的目標，選擇合適的扣款金額，長期穩定投入，透過紀律及時間價值累積複利效果，將能順利累積充裕的老本。

宏利投信認為，全球寬鬆加上經濟衰退疑慮，市場動盪不明，衝擊長期而固定的持續收益，使得目標到期債基金蔚為風潮，主要因具備利率風險，並具傳統債券基金優點。債券組合存續期隨時間推移而降低，對利率變動敏感度愈來愈低，到期回歸面值，幾乎不受利率變動影響，極具防禦優勢。（新聞來源：工商時報─呂清郎／台北報導）

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