【跟著證交所財報學投資】8檔基金打造安穩投資組合

陳怡樺
·Yahoo財經特派記者
·3 分鐘 (閱讀時間)
【跟著證交所財報學投資】8檔基金打造安穩投資組合

證交所最新公布2021年財報，去年稅後淨利高達135億元，身為台灣證券市場的營運者，證交所的投資心態又是如何呢？從去年財報中列出基金買賣標的，是不是有我們可以學習參考的？

根據證交所2021年財報顯示，扣除私募基金以外，證交所投資的基金共有8檔，包含元大台灣50（0050）、富邦公司治理基金（00692）、富邦台50（006208）、國泰永續高股息（00878）、國泰台韓科技基金（00735），以及國泰台灣貨幣市場基金、富邦吉祥貨幣市場基金和永豐貨幣市場基金。

證交所選市不選股

財經專家呂漢威表示，證交所基金投資的態度偏向保守、穩健，符合政府轄下證券周邊單位的屬性，也可以觀察出證交所「選市不選股」，挑選的都是比較大型的標的，很看好台灣市場。

國民ETF＋ESG ETF為主

其中，0050有骨灰級的國民ETF之稱，與006208像是「雙胞胎」，追蹤的都是台灣50指數，也就是挑選台灣總市值前50大的公司，看好台股長期趨勢，又具有分散風險特色。

而00878和00692是國內標榜「ESG」主題的其中兩檔ETF，ESG是主管機關和證交所近年來大力推動的永續發展概念，兩檔分別追蹤的是MSCI台灣ESG永續高股息精選30，和台灣證交所公司治理100，兩者部份成分股重疊，不過00692成分股中台積電就佔了4成，績效有很大程度取決於半導體產業的表現。

00735則是第一檔台灣、韓國兩地互相掛牌的ETF，前十大成分股包含三星電子、台積電、聯發科、SK海力士、鴻海、NAVER、三星能源材料、Kakao、聯電和中華電，都是台韓極具有競爭力的公司。

類貨幣基金增加靈活運用彈性

至於永豐貨幣市場基金、國泰台灣貨幣市場基金和富邦吉祥貨幣市場基金則屬於類貨幣基金。呂漢威指出，類貨幣基金的概念類似於「定存」，報酬率也和銀行定存差不多，投資的大多是銀行定存單、短期債券等風險較低的標的。

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呂漢威進一步指出，實務上類貨幣基金通常是法人大部位資金停留的中繼站，因為操作靈活性比定存好，隨時都可以贖回，不必像定存一樣提前解約會被扣利息，也不用擔心定存利息超過一定金額後會被扣稅。但一般散戶基本上並不會有這些困擾。

專家建議：態度較保守且有一定本金

這樣的組合是否值得一般投資人參考？呂漢威建議，若投資上屬於保守派，且有一定的本金，就能試著模仿學習。舉例來說，上半年股市較淡，跟著指數走的ETF可能表現不大，那麼就能把資金8成先放在類貨幣型基金，當股市出現明顯的轉折修正時，再從類貨幣型基金轉出1～2成資金到ETF去，是個比較穩健的作法。（審核：葉憶如）

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