《金融》業務4缺失，京城銀挨罰200萬元

【時報記者林資傑台北報導】金管會表示，京城銀 （2809） 在辦理洗錢防制申報、金融商品上架前審查作業、瞭解客戶程序及辦理客戶洗錢風險等級評估、持續監控作業等方面，共有4項缺失，依違反相關規定共核處200萬元罰鍰及糾正。

銀行局副局長王立群表示，去年對京城銀進行一般業務檢查時，發現該行在金融商品上架前的審查項目有欠完整，且2015年檢查時已有類似缺失，依違反信託業法規定予以加重處分，核處120萬元罰鍰。

其次，京城銀對於符合申報條件的大額通貨交易，有未依規定向法務部調查局申報情況，依違反洗錢防制法規定核處20萬元罰鍰。同時，行員針對客戶投資風險屬性評估結果未再經客戶確認，就讓客戶先行申購金融商品，依違反金保法及信託業法核處60萬元罰鍰。

最後，京城銀在辦理洗錢防制評估及監控方面，未納入經通報的「存款警示戶」及涉及賄賂、貪汙等不法所得的「負面新聞」等風險因素納入評估，辦理新產品或新服務時亦未建立相對應的洗錢風險管理措施，使資訊系統未能完整檢核疑似符合洗錢表徵的交易。

針對上述4大業務缺失，金管會依違反信託業法、洗錢防制法、金保法及銀行法規定，合計核處京城銀200萬元罰緩、並予以糾正。京城銀則對此表示，已採取相關改善補正措施並加強落實。